脱机基金账户记账

可以对指定的脱机基金账户进行记账对账管理，操作步骤如下：

• 进入“记账对账”功能模块。

• 在下拉菜单中的“基金”项下点击特定的基金账户，系统进入该账户的“记账”功能界面，显示基金交易记录和持仓信息，以供您记账对账。

• “买入”功能用于处理开放式基金产品的买入交易。交易中，资金账户是指购买该基金产品的资金支付账户，交易成功后，系统自动在资金账户中添加一笔资金转出交易，以方便您记账。

• “卖出”功能用于处理您的持仓开放式基金的卖出交易。交易中，资金账户是指您卖出基金后的资金存入账户，交易成功后，系统自动在资金账户中添加一笔资金转入交易，以方便您记账。

• “划入基金”功能用于把您已持仓的基金产品从其他系统或账户转到该账户管理，如转托管转入、非交易过户过入、新建账户时登记已持仓产品等。

• “划出基金”功能用于把您在该账户的持仓产品转到其他账户或系统中管理，如转托管转出，非交易过户过出等。

• “现金分红”功能用于处理您当前的持仓基金的现金分红交易。交易中，资金账户是指您的分红金额存入账户，交易成功后，系统自动在资金账户中添加一笔资金转入交易，以方便您记账。

• “分红再投资”功能用于处理您当前的持仓基金的分红再投资交易。

• “基金拆分”功能用于处理您当前的持仓基金的拆分交易。交易中，拆分比例指该基金是按1比多少的比例进行拆分的，即基金的原有份额与拆分后份额的比值。

• “资金转账”功能可以处理各脱机账户间的资金调拨，该交易既不属于收入类也不属于支出类。处理与联机账户相关的资金调拨，建议下载相关交易记录，然后将其修改为资金调拨。

• “余额调整”功能可以直接调整账户的资金余额。

• 选中交易记录后，您可以点击“修改”按钮或双击交易记录来修改基金交易。

• “删除”功能可以删除您手工添加的任何交易，交易删除后将无法恢复。

理财小贴士

• 初始持仓登记：新建基金账户，您可以使用“划入”功能把您已持仓的基金产品登记到该账户中。

• 现金分红：现金分红交易中，如果您选择“本收入计提为利润”，则该笔分红收入将累计到实际盈亏中，不影响持仓成本；如果您选择“本收入用于摊薄成本”，则该笔分红收入将摊薄到成本中，不影响实际盈亏。

• 分红再投资：分红再投资交易中，单位净值主要用于计算分红金额，供您对账使用，该交易不影响持仓成本。

• 与联机账户的转账：如果您需要添加一笔与联机账户之间的资金转账交易，请按如下操作处理：
    1、 下载联机交易；
    2、 请选中相应联机交易后，点击“修改”进入修改联机交易界面；
    3、 请选择交易类型“资金调拨”进入资金调拨交易界面；
    4、 请将交易的对方账户（转出账户或转入账户）设置为该基金账户后，点击“确定”按钮修改交易；
    5、 修改成功后，系统自动在该基金账户中添加一笔转账交易。